Kiedy zagraniczny broker wymaga PIT-ZG
Jako polski rezydent podatkowy rozliczasz zagraniczne zyski kapitałowe w Polsce. W praktyce zagraniczny broker oznacza zwykle dwa formularze: PIT-38 jako główne zeznanie i PIT-ZG jako załącznik dla dochodów zagranicznych z podziałem na kraje.
Jakie dane i raporty przygotować
- pełną historię transakcji za cały rok podatkowy
- raporty dywidend i odsetek
- informację o potrąconym podatku u źródła
- dane potrzebne do przeliczenia transakcji po kursach NBP
Najwięcej błędów pojawia się wtedy, gdy inwestor ma kilka rachunków, braki w historii zakupów albo próbuje liczyć wszystko ręcznie w Excelu. Im więcej transakcji, tym większe ryzyko błędu w FIFO i w rozliczeniu PIT-ZG.
Jak rozliczyć krok po kroku
- 1Pobierz raporty transakcji, dywidend i podatku u źródła z każdego rachunku.
- 2Przelicz transakcje na PLN według kursów NBP i zastosuj FIFO do sprzedaży papierów wartościowych.
- 3Zsumuj przychody, koszty i podatek zagraniczny, a następnie przenieś wynik do PIT-38 i PIT-ZG.
- 4Sprawdź, czy wszystkie kraje i dywidendy są ujęte poprawnie, zanim wyślesz deklarację.
Popularni brokerzy zagraniczni
Największy ruch i potencjał SEO w tym klastrze generują strony brokerów, które odpowiadają jednocześnie na pytania o raport, PIT-38 i PIT-ZG. Poniżej przejdziesz bezpośrednio do stron o najwyższym priorytecie.
FAQ
Czy zagraniczny broker wysyła PIT-8C?
Zazwyczaj nie. Zagraniczni brokerzy, tacy jak Interactive Brokers, Trading 212, Revolut, DEGIRO czy Freedom24, nie przygotowują polskiego PIT-8C. Musisz rozliczyć PIT-38 samodzielnie na podstawie raportu transakcji.
Czy przy zagranicznym brokerze zawsze potrzebny jest PIT-ZG?
W praktyce tak, jeśli wykazujesz dochody zagraniczne. PIT-ZG jest załącznikiem do PIT-38 i pokazuje dochody z podziałem na kraje, dlatego przy brokerach zagranicznych zwykle składasz oba formularze razem.
Jak przeliczyć transakcje w USD albo EUR na PLN?
Do rozliczenia używasz średniego kursu NBP z dnia poprzedzającego rozliczenie transakcji. Przy dużej liczbie operacji ręczne liczenie jest czasochłonne, dlatego warto użyć kalkulatora, który robi to automatycznie.
Jakie raporty pobrać od zagranicznego brokera?
Najczęściej potrzebujesz pełnej historii transakcji za cały rok podatkowy, raportów dywidend i informacji o potrąconym podatku u źródła. W zależności od brokera będzie to CSV, Excel albo Flex Query.
Policz zagranicznego brokera bez Excela
Kalkulator automatycznie rozpoznaje dane do PIT-38 i PIT-ZG, liczy FIFO oraz kursy NBP i pozwala zacząć za darmo.
Do 50 transakcji bezpłatnie • Bez karty płatniczej